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萬家基金8月熱點(diǎn)問題
時(shí)間:2008-09-17  

1.萬家貨幣贖回后幾天到賬?
答:萬家貨幣贖回后,如果是華夏銀行和萬家基金網(wǎng)上交易渠道,則贖回款在T+1日晚上到賬,您在T+2日早上可以用錢;其他渠道贖回萬家貨幣基金,贖回款會(huì)在T+2日早上劃到相應(yīng)代銷渠道的總部,如果代銷渠道清算速度較快,則贖回款會(huì)在T+2晚上到您的個(gè)人賬戶,如果較慢則會(huì)在T+3日到您的個(gè)人賬戶。

2.萬家貨幣基金申購后何時(shí)開始享受收益?遞交贖回申請(qǐng)后何時(shí)停止收益?
答:T日申購萬家貨幣基金后,如果申購成功,則從T+1日起(含)開始享受收益;T日遞交贖回申請(qǐng),則從T+1日起(含)不再享受收益(本篇中,除非特別說明,“日”均指“交易日”)。

3.萬家貨幣多久結(jié)轉(zhuǎn)一次收益?
答:萬家貨幣基金每月的10日結(jié)轉(zhuǎn)一次收益,遇非工作日往后順延。

4.我用上證基金通申購萬家貨幣基金時(shí),顯示的價(jià)格是0.8840元,怎么買入的價(jià)格是1元?
答:萬家貨幣基金的凈值為固定值1元,您用上證基金通申購萬家貨幣基金時(shí)顯示的價(jià)格“0.8840元”并不是實(shí)際的申購價(jià)格,而是萬家貨幣基金的萬份單位收益,您申購時(shí)是按照固定值1元買入而不是萬份單位收益買入。

5. 我用上證基金通申購了萬家貨幣,怎么總是贖回失?。?BR>答:經(jīng)查詢,造成贖回失敗的主要原因是份額填寫有誤。這是因?yàn)閳?chǎng)內(nèi)贖回的基金份額申報(bào)必須是整數(shù)份額,且券商系統(tǒng)對(duì)份額的小數(shù)部分采取了四舍五入的方法,這樣就與客戶的實(shí)際持有份額有所出入。如果客戶在贖回時(shí),填寫了券商系統(tǒng)顯示的份額余額數(shù)目,就會(huì)失敗(四舍的情況不會(huì)出現(xiàn)失敗,五入的情況會(huì)因?yàn)榉蓊~不足失?。?。建議您在贖回前,登陸萬家查詢系統(tǒng)或致電客服人員確認(rèn)您的份額,或在您贖回失敗后,將券商系統(tǒng)顯示的基金份額數(shù)減1再申請(qǐng)贖回,即可成功贖回。

6.萬家貨幣基金中,萬份單位收益和七日年化收益的含義是什么?在行情軟件中看到的是萬家貨幣基金的凈值嗎?
答:萬家貨幣基金的萬份收益是指把貨幣基金每天運(yùn)作的收益平均攤到每一份額上,然后以1萬份為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行衡量和比較的一個(gè)數(shù)據(jù),它是具體每天計(jì)到投資人賬戶中的實(shí)際收益;七日年化收益是指萬家貨幣市場(chǎng)基金以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率,該數(shù)據(jù)屬于參考值,是供投資人參考的。
在行情軟件中看到的是萬家貨幣的收益,不是萬家貨幣基金的凈值,萬家貨幣基金的凈值為固定值1元;并且由于各券商的系統(tǒng)設(shè)置不同,有些顯示的是每萬份單位收益,有些是每百萬份收益,萬家貨幣基金的收益每天只有1個(gè),不是實(shí)時(shí)的。

7.萬家貨幣基金的申購有數(shù)額限制嗎?
答: 1)申購下限
投資者通過基金代銷機(jī)構(gòu)首次申購本基金份額不設(shè)單筆最低限額;通過直銷中心(含通過本公司網(wǎng)站進(jìn)行的網(wǎng)上交易)申購本基金,最低金額為1000元,追加申購的最低金額亦為1000元。
2)申購上限
自2007年10月15日起,萬家貨幣單日單個(gè)基金賬戶的累計(jì)申購金額上限為2000萬元(含),單個(gè)基金賬戶每日超過2000萬元的單筆或累計(jì)申購將全部視為無效申購。投資者可多次申購,對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有基金份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

8.萬家貨幣基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是什么?
答:萬家貨幣基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是一年期銀行定期存款稅后利率。

9.萬家貨幣是日復(fù)利還是月復(fù)利?
答:萬家貨幣基金是月復(fù)利。

10.除了申購、贖回費(fèi)之外,萬家貨幣還有什么費(fèi)用要交?萬家債券呢?
答:萬家貨幣和萬家債券的申購、贖回手續(xù)費(fèi)都是0,除此之外,都還包括管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi),這些費(fèi)用都是在基金資產(chǎn)中計(jì)提,不需要您單獨(dú)支付,具體費(fèi)率(年費(fèi)率,分別按照前一日基金資產(chǎn)凈值計(jì)提)數(shù)值詳見下表:

11.萬家債券基金申購后幾天可以贖回?贖回幾天到賬?
答:T日申購萬家債券基金,自T+2日起(含)可以查詢申購是否成功及生成的份額,如果申購成功,則自T+2日起(含)可以贖回萬家債券基金。
T日贖回萬家債券基金,自T+2日起(含)可以查詢贖回是否成功,如果贖回成功,則贖回款會(huì)在4到7個(gè)工作日之間到您的個(gè)人賬戶。