經(jīng)紀(jì)人挪用資金 客戶或遭雙重?fù)p失
時(shí)間：2007-09-08
來源：中國證券報(bào)
日前，香港老字號(hào)證券經(jīng)紀(jì)公司萬隆行日前因其員工挪用客戶股票資金，被香港證監(jiān)會(huì)限制其進(jìn)行買賣，并凍結(jié)該行所有資產(chǎn)。這是今年香港市場(chǎng)上第一家被處罰的證券經(jīng)紀(jì)行。 香港業(yè)內(nèi)人士表示，證券監(jiān)管局凍結(jié)整家證券公司的買賣，雖然是出于保護(hù)客戶及債權(quán)人的利益，但強(qiáng)迫萬隆行停止經(jīng)營，將使散戶無法出售股票而在股市動(dòng)蕩中遭受更多的損失?！ 」芾韺与[瞞客戶 香港證監(jiān)會(huì)初步調(diào)查結(jié)果顯示，該次事件的金額超過2000萬港元，而該公司內(nèi)部可能早就發(fā)現(xiàn)曾有客戶資金被挪用，但卻隱瞞客戶以及證監(jiān)會(huì)?！ ?jù)悉，涉嫌挪用客戶股票及資金的經(jīng)紀(jì)人可謂是老手。萬隆行股東之一兼發(fā)言人徐培榮日前表示，該員工從事經(jīng)紀(jì)工作已有17年，公司一直很信任該人士，但其利用公司早期的制度漏洞獲取利益。“以前公司制度并不完善，有客戶直接把錢存入他的賬戶，但他并沒有買賣股票。” 他表示，公司因去年年底收到部分客戶投訴，表示收不到月結(jié)算單，便進(jìn)行查詢，其間曾向相關(guān)經(jīng)紀(jì)查詢，以改善制度。而這一次的后果最為嚴(yán)重，這才上報(bào)證監(jiān)會(huì)，并報(bào)警。在問到該經(jīng)紀(jì)人從去年底開始繼續(xù)擔(dān)任經(jīng)紀(jì)工作時(shí)，葉培榮說：“該人士并沒有離職?！薄 〗?jīng)紀(jì)人自己做炒家 由于近期香港股市大旺，證券經(jīng)紀(jì)人獲利頗豐，因此萬隆行出事讓香港市場(chǎng)很“意外”。有資深經(jīng)紀(jì)人表示，經(jīng)紀(jì)人之所以出事，是因?yàn)楹枚嘟?jīng)紀(jì)人自己也是炒家?！耙挥惺种匈Y金周轉(zhuǎn)不靈，便想到向客戶資金下手?！薄 ≈劣诮?jīng)紀(jì)人為何熱衷炒股，香港業(yè)界一直認(rèn)為與經(jīng)紀(jì)人薪水支付方式有關(guān)。在香港市場(chǎng)上，經(jīng)紀(jì)人一般只有數(shù)千元底薪，其他主要收入靠傭金，這使得經(jīng)紀(jì)人的收入很不穩(wěn)定，可謂“朝不保夕”。因此，有許多從業(yè)人員都“轉(zhuǎn)快錢”。“月薪幾千元，但有的客戶不用一天便可賺到幾百萬，怎能不受誘惑？”一位從事證券經(jīng)紀(jì)多年的人士表示?！ ∠愀蹣I(yè)內(nèi)人士表示，香港市場(chǎng)上經(jīng)紀(jì)行倒閉并不罕見，早在2003年非典期間因經(jīng)濟(jì)不景氣，成交急劇下跌，很多經(jīng)紀(jì)行悄悄關(guān)門。不過，大多是自顧結(jié)業(yè)，沒有觸及或挪用客戶資金。但自去年以來的經(jīng)紀(jì)行出事，并不是財(cái)務(wù)困境，而是有經(jīng)紀(jì)人以身試法，擅自挪用客戶資金?！半m然這是個(gè)別事件，但也希望業(yè)界自律，如果出問題行較多，將影響到投資者對(duì)經(jīng)紀(jì)界的信心?！毕愀圩C券經(jīng)紀(jì)業(yè)協(xié)會(huì)前主席艾秉禮指出?！ 】蛻艋蚴茈p重?fù)p失 萬隆行共有1500名客戶，當(dāng)中400人是這次涉嫌挪用資金經(jīng)紀(jì)人的客戶。被挪用的資金超過2000萬港元。截至8月31日，即香港證監(jiān)會(huì)限制該行經(jīng)營業(yè)務(wù)當(dāng)天，就有31人向投資者賠償有限公司提交索賠請(qǐng)求。據(jù)悉，請(qǐng)求賠償?shù)娜藬?shù)將增加。 在資金被挪用而遭受的直接損失外，還有來自萬隆行被限制經(jīng)營所帶來的損失?！ ∠愀蹣I(yè)內(nèi)人士表示，香港股市近期以來如坐過山車一般，指數(shù)上下波動(dòng)較大，尤其一些低價(jià)股票開始下跌。手握這些股票的散戶有必要出售股票，以減少損失。但是，由于香港證監(jiān)會(huì)強(qiáng)迫萬隆行停止經(jīng)營，其客戶無法進(jìn)行交易。如果股票下跌，“損失將是不可避免的?！薄 ∮袑＜抑赋觯愀圩C監(jiān)會(huì)應(yīng)該在監(jiān)控下讓客戶憑單據(jù)出售股票或提取股票，最多是不讓客戶買進(jìn)股票?！斑@樣既可以迅速結(jié)算，讓實(shí)際損失水落石出，而且可以避免給客戶帶來因不能交易股票而帶來的損失?！薄 ∫庞幸馐召徣f隆行 該公司發(fā)言人徐培榮表示，證監(jiān)會(huì)凍結(jié)資產(chǎn)對(duì)公司影響很大，公司前景不容樂觀。他指出，公司本身財(cái)務(wù)狀況良好，沒有負(fù)債，沒有盜用客戶股票，是這次事件的受害者。不過，公司需要支付的賠款數(shù)額巨大，“恐怕難以應(yīng)付”?！ ∽鳛槔献痔?hào)的萬隆行現(xiàn)在面臨著倒閉危機(jī)。同時(shí)，萬隆行也有可能被別的公司收購。香港耀才證券公司日前已經(jīng)向香港證監(jiān)會(huì)提交請(qǐng)求，表達(dá)有意收購萬隆行。耀才證券總經(jīng)理陳啟峰表示，該公司一直有意收購中小型證券公司，早前在鴻運(yùn)、大發(fā)證券出事后，耀才均主動(dòng)向證監(jiān)會(huì)表達(dá)了收購意愿，但由于過了申請(qǐng)期限，方案沒有獲得批準(zhǔn)。 證券經(jīng)紀(jì)公司相繼出現(xiàn)問題，或許將會(huì)使香港銀行機(jī)構(gòu)受益。署理銀行公會(huì)主席洪丕正在萬隆行出事后表示，客戶由經(jīng)紀(jì)行流向銀行是大趨勢(shì)，大方向，因?yàn)椤般y行的系統(tǒng)及結(jié)構(gòu)更完善健全，投資者也開始轉(zhuǎn)為使用線上買賣?！?